הקירבה לגיל הפרישה מעלה בדרך כלל חששות, בפן הנפשי והכלכלי כאחד.
אנשים רבים ממתינים לגיל הפרישה כדי להגשים חלומות של טיול בעולם, רכישת מיומנויות נוספות ובילוי זמן רב יותר עם המשפחה.
אחרים מוטרדים מהפן הכלכלי וחוששים לבזבז יותר ממה שנראה להם נחוץ.
בהיבט הכלכלי, אנשים שהגיעו היום קרוב לגיל הפרישה, מחזיקים במוצרי חסכון ופנסיה רבים שיש להם כללים שונים (ולעיתים לא קיימים) מהמוצרים הקיימים כיום. כלומר, המידע הקיים בקבוצות הפייסבוק השונות או ה"פופולרי" אינו רלבנטי למוצרים שלהם.
תכנון הפרישה אינו רק תכנון מס.
הוא מחייב תחקור ותשאול של כלל הצרכים והרצונות של הפורש, היקף החסכונות שלו, ומצבו הבריאותי והמשפחתי. רק אז ניתן להעמיק אל תוך המוצרים השונים, ולתכנן שילוב של קיצבה וסכומים חד פעמיים אשר יוכלו לכלכל את החוסך באופן מיטבי לצרכים שלו. כל זאת, תוך שקלול תכנון מס וזכאויות אחרות, למשל מביטוח לאומי.
יש לך שאלה? רוצה להתייעץ? מוזמן ללחוץ כאן
